Ludzie często stają w obliczu wyborów, których efekty są zarówno odroczone, jak i
niepewne. Liczne badania odroczonych zysków i strat pokazują, że są one dyskontowane w czasie według funkcji hiperbolicznej. W niniejszym badaniu zakładamy, że przy wycenie odroczonych loterii ludzie będą postępować zgodnie z modelem teorii perspektywy, w którym wypłaty są dyskontowane w czasie według funkcji hiperbolicznej. Problem, który sobie postawiliśmy, jest następujący: czy przy loteriach odroczonych w czasie zmienia
się stosunek jednostki do ryzyka? Okazało się, że gdy ludzie porównują odroczone, pewne wypłaty z odroczonymi ryzykownymi wypłatami, są bardziej skłonni do ryzyka (wartość parametru a rośnie), niż w sytuacji, gdy zarówno pewne wypłaty, jak i ryzykowne są natychmiastowe. Jednak gdy ludzie porównują natychmiastowe pewne wypłaty z odroczonymi ryzykownymi wypłatami, są mniej skłonni do ryzyka (wartość parametru g maleje), niż w sytuacji, gdy zarówno pewne wypłaty, jak i ryzykowne są natychmiastowe. Dodatkowo funkcja wag decyzyjnych okazała się bardziej liniowa dla odroczonych loterii, niż w przypadku loterii natychmiastowych (ludzie są bardziej wrażliwi na zmiany prawdopodobieństwa w przypadku odroczonych loterii).